Якія returns патрэбныя
Federal return прымае IRS. State можа мець свой income tax. City або municipality часам мае local return. Пераезд паміж states можа стварыць part-year і nonresident filings.
IRS Publication 501 тлумачыць federal filing requirement, status і dependents. Нават без абавязку filing можа быць патрэбны для refund withholding або credit. Але падаваць выдуманую return «для гісторыі» не трэба.
Immigration і tax residency не супадаюць. Nonimmigrant можа быць resident alien for tax. Пры foreign income або складаным першым годзе спачатку вызначце tax status.
Збярыце ўвесь год
Складзіце list employers і income sources. Гэта могуць быць W-2, forms 1099, brokerage statements, 1095-A, education, childcare, retirement і estimated tax records.
Income не знікае, калі form не прыйшла. Папрасіце issuer correction, праверце portal і свае records. Звярайце name, SSN або ITIN і amounts. Захавайце source documents і copy filed return.
Independent contractor часта атрымлівае payment без withholding. Business expenses патрабуюць business purpose і records. Personal spending не становіцца deduction пасля подпісу preparer.
Бясплатная падрыхтоўка
VITA прапануе free basic preparation людзям, якія адпавядаюць program criteria, у тым ліку income, disability або limited English. TCE арыентаваная пераважна на людзей 60+. Кожны site мае limits complexity.
Праверце IRS Free File і state options. Рэкламнае слова free не заўсёды ўключае state filing і ўсе schedules. Высветліце final price да ўводу sensitive data.
Праверце preparer
Paid federal return preparer павінен мець current Preparer Tax Identification Number. IRS публікуе парады і directory credentialed preparers.
PTIN не роўны credential CPA, attorney або enrolled agent. Representation rights перад IRS адрозніваюцца. Спытайце пра self-employment, multiple states, foreign assets або ваш income type.
Атрымайце written fee explanation. Fee не павінна залежаць ад refund. Refund павінен ісці на ваш account. Праверце routing, income, dependents і credits.
Paid preparer падпісвае return і паказвае PTIN. Taxpayer таксама адказвае за filed information. Атрымайце full copy і e-file acceptance. Калі preparer не падпісваецца, гарантуе вялікі refund без records або выдумляе business, сыходзьце.
Пасля filing
Захоўвайце return, schedules, documents, acceptance і payment proof. E-file acceptance не азначае final agreement IRS з кожнай position.
Калі tax due немагчыма аплаціць цалкам, timely filing і payment з'яўляюцца асобнымі пытаннямі. Праверце official payment options. Не перадавайце tax чалавеку для «перасылкі ў IRS».
Пра abusive preparer можна паведаміць праз IRS procedure. Калі выкарыстаны вашы data або пададзена невядомая return, асобна абараняйце tax identity.
Фінальная праверка перад подпісам
Не глядзіце толькі на refund або amount due. Адкрыйце return і параўнайце filing status, address, dependents, W-2 wages, withholding, bank interest і self-employment. Спытайце, адкуль узяўся кожны credit, якога вы не чакалі. Праверце direct deposit account і routing. Калі preparer кажа, што client не можа атрымаць copy да payment, гэта дрэнны знак. Поўная return павінна быць у вас да або ў момант filing. Пасля e-file папрасіце acknowledgment, што IRS і state прынялі transmission. Rejected return не лічыцца filed, пакуль error не выпраўлены і submission не прыняты.